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10家银行卷入中发系债务危机 西藏信托紧急诉讼追债

http://stock.591hx.com 2014年06月14日 09:49:01 华讯财经

  超过10家的信托、银行金融机构正被卷入以中发控股集团、上海中发电气集团为首的“中发系”债务危机漩涡当中。

  6月12日,记者独家获悉,西藏信托因借贷纠纷急忙将上海中发电气集团告上法庭,追讨债务。被西藏信托列为被告的包括:上海中发电气(集团)、陈余江以及上海普陀中发都市工业科技有限公司。

  记者调查发现,中发系的债务危机从今年5月份开始陆续爆发,除信托外,多家银行机构、券商、融资租赁公司、小额贷款公司以及自然人,均被卷入这场危机当中。记者不完全统计,目前已经涉及的银行分支机构约有10家,集中分布在上海、安徽两地。

  不完全统计,仅目前已经获悉的银行逾期贷款合计约在2亿元,另外民间借贷、融资租赁公司等合计近4亿元。但很显然,这并非“中发系”债务的全部。

  “徽商银行铜陵分行因贷款逾期起诉上海中发电气(集团)一案,将在6月26日在安徽省铜陵市中院开庭审理。”一位接近该案的知情人士向记者透露,在5月份,徽商银行已经就3500万元未偿还的贷款申请民事裁决,冻结了中发系旗下中发科技(600520)(600520.SH)相关的股票

  “其实冻结只是走程序了,因为中发科技的股票已经被上海地区的法院轮候冻结查封完。”该人士说,除徽商银行外,铜陵当地另一家国有大行的分行也被卷入这场债务旋涡之中,并且贷款规模还大于徽商银行。

  6月11日,记者致电上海中发电气(集团)负责媒体联络部门、法务部门,欲采访求证其债务情况,但均未得到回复。

  信托自营贷款卷入

  “事实上,这次对上海中发电气(集团)的债务纠纷诉讼,既非集合信托产品,也不是单一信托,因此不用担心产品的兑付问题。”西藏信托人士表示,这笔贷款为其自营资金发放。

  在上述西藏信托一案中,陈余江是上海中发电气(集团)的股东,并且担任副董事长一职。上海普陀中发都市工业科技公司则是上海中发电气(集团)的全资子公司。不过,西藏信托方面并未披露过这笔融资的详细情况。

  西藏信托的总部设于北京,注册资本5亿元,2013年报显示,它的存续信托产品总数386个,规模1291.14亿元。受托资产余额较上年末增长120.67%,高于行业46%的增长速度,其中单一信托325个,受托资产余额1136.59亿元;集合信托45个,受托资产余额108.22亿元;财产权信托16个,受托资产余额46.33亿元。

  “事实上,这次对上海中发电气(集团)的债务纠纷诉讼,既非集合信托产品,也不是单一信托,因此不用担心产品的兑付问题。”6月11日,西藏信托一位人士向记者表示,这笔贷款属于西藏信托的自营资金发放的。

  截至2013年末,西藏信托的自营资产规模为10.5亿元,并在2013年计提了2461万元的持有到期投资的减值准备。“涉及的贷款规模不是很大,肯定不超过1亿元。”该人士说,但他不愿透露具体的数字以及贷款纠纷发生的原因。

  事实上,上海中发电气(集团)、上海普陀中发都市工业科技公司近两三年接连通过信托进行高成本融资。譬如安信信托(600816)曾经发行的产品,名称为“中发集团上海国际机电城项目股权受益权集合信托”,规模2亿元,资金用于受让上海中发电气(集团)持有的上海普陀中发都市工业科技公司100%股权的受益权。

  在风控方面,除了土地抵押等措施外,中发集团、陈邓华及陈余江还将持有的上海服装城股份有限公司80%股权(质押物评估价值8.47亿元)质押给安信信托。这款产品在2010年5月发行,期限27个月,从期限上看已经到期结束。

  约10家银行被卷入

  一份产品材料中提到,从2013年第一季度至2014年第3季度,上海中发电气(集团)应偿还的银行贷款总额为7.23亿元,其中2014年应偿还4.17亿元。但记者未能向该公司核实这些数字。

  记者调查发现,在“中发系”的债权人中,西藏信托的讨债行为显然已经远落后于其他机构。“中发系”涉及的债务究竟由哪些部分构成?

  截至6月11日,除西藏信托外,上海中发电气(集团)作为被告的仍有17桩诉讼案件正等待开庭。其中分别有3桩民间借贷纠纷、1桩融资租赁合同纠纷以及6桩银行借款纠纷,涉及民生银行(600016)上海分行、平安银行(000001)上海分行和建设银行(601939)上海浦东分行三家。

  据记者统计,目前已经明确被卷入危机的银行机构数量就已经达到10家左右,分布在上海、安徽两地。另外在今年5月份,上海中发电气(集团)的关联股东—中发控股集团还曾向西南证券(600369)进行股票质押式回购融资,期限为1年。

  “上海地区很多银行已经抢先把相关的股票给冻结了。”上述知情人士说,从5月份以来,很多银行就开始在迅速追债。6月12日,铜陵三佳电子(集团)持有中发科技的股票再次被法院冻结,原因是三佳电子(集团)为上海腾冉实业公司向兴业银行(601166)上海卢湾支行借款1000万元提供反担保。

  事实上,最先行动的是江苏银行上海分行,因为上海中发电气(集团)向该行的借款6000万元逾期违约,于是在5月上旬冻结了中发科技的股票。除了江苏银行外,随后的中信银行(601998)安庆分行、工行徐汇支行、徽商银行铜陵分行、杭州银行上海分行、铜陵物华小额贷款公司纷纷因为“中发系”的关联公司贷款到期违约,而向法院申请冻结铜陵三佳电子(集团)所持有的中发科技的股票。

  譬如,上海中发中压电器公司、上海中发环保科技公司分别从工商银行(601398)上海徐汇支行获得1190万元的贷款,由上海徐汇融资担保公司提供担保,并由铜陵市三佳电子(集团)提供反担保,结果贷款在5月8日到期后并未能归还。

  徽商银行铜陵分行也因两笔合计3500万元的借款未偿还而申请冻结了相关股票。记者看到,“中发系”在铜陵的三家借款主体为:铜陵丰山三佳微电子公司、铜陵市三佳电子(集团)、中发超高压变压器(铜陵)公司。“然后,上海中发电气方面再把这三家企业的钱全部转回上海使用。”上述知情人士说,事发后,当地政府的主要领导曾多次出面调解,但是上海中发电气董事长陈邓华表示,已经没有钱偿还银行贷款。

  记者不完全统计,这些金融机构涉及的贷款规模总额约在2亿元。除了金融机构贷款外,“中发系”还涉及不少民间个人借贷以及向租赁公司的融资,逾期的借款规模约为1.1137亿元。其中有两位借款人的债权金额分别高达5600万元、2500万元。

  记者调查发现,“中发系”还涉嫌通过有限合伙产品,进行自融自用的游戏。在2013年9月,一款名为“中发集团流动资金贷款基金”的有限合伙产品曾经在市面上发行。融资方正是上海中发电气(集团)股份有限公司,资金规模预计不超过2亿元,期限1年,资金用于补充流动资金。

  中发集团流动资金贷款基金对应的上海徽凌投资管理中心(有限合伙)则在2013年7月初注册成立。与其它有限合伙产品起码20万元-50万元的认购门槛不同,这款产品仅需5万元,按照认购金额的大小,年化收益率从7.5%至12%不等。

  产品发行方兼执行事务合伙人是上海昊鼎投资管理公司。记者调查发现,该公司注册资本500万元,上海中发电气(集团)股份有限公司持股62%。另外,其董事长朱胜登、总经理刘品海皆来自上海中发电气(集团)。在风控方面,该产品主要由上海服装城股份公司、铜陵市三佳电子(集团)进行担保。不过,截至发稿时,记者通过公开渠道,未能查到这款产品最终的成立时间以及募集规模。

  不过,就在上海中发电气(集团)自融自用的这份有限合伙理财产品材料中提到,从2013年第一季度至2014年第三季度,仅该公司应偿还的银行贷款总额为7.23亿元,其中在2014年应偿还银行贷款就有4.17亿元。但记者未能向该公司核实这些数字。

  股权转让疑问

  正因为所持上市公司股权已被多次冻结,陈邓华此次“抛售”三佳集团相关股份也引起了市场的质疑。“这次的以股抵债操作中,肯定会影响涉及的相关债务的处理,但究竟如何解决还没说法。”

  上海中发电气(集团)注册资本3.6亿元,法定代表人兼董事长为陈邓华。陈是浙江温州人,上海市政协委员,还担任上海市工商联常委、上海浙江商会执行副会长、上海温州商会常务副会长等社会职务。

  该公司主营业务为集输配电制造业,同时还涉足总部经济、环保产业和国际商贸等产业,并拥有浦东中发国际科技园、浦东中发智能产业园、浙江平湖中发产业园、安徽铜陵中发产业园、中发总部经济园(上海机电(600835)广场、上海科技(600608)机电城)、上海环球奥莱斯购物公园等商贸服务业基地,拥有26家制造企业,在全国各省市区(县)设立了600多家销售公司

  它的主要产品是从低压到超高压三大系列完整输配电成套设备产业链。“这家企业的问题之一就是摊子铺得过大,最终经营不善而导致还不上贷款。”上述人士分析认为。但这种说法未能得到上海中发电气方面的证实。

  行业下行也是原因之一。上海中发集团内刊的一篇文章就提到机械工业存在需求趋缓、产能过剩、成本上升、价格下行压力大、利润率下降等问题。2013年,整个行业的企业亏损面达到10.9%,表明机械工业仍未真正摆脱困境。

  上海中发电气(集团)曾经通过旗下控股子公司铜陵市三佳电子(集团),成为中发科技(600520.SH)的第一大股东,截至2014年一季度末的持股比例为23.95%。但是在5月10日,上海中发电气(集团)将持有铜陵市三佳电子(集团)的90%股权,分别转让给上海宏望资产管理公司和铜陵天源股权投资集团。中发控股集团也将持有的10%股权转让给上海宏望资产管理公司。

  这次股权转让的幕后原因是上海中发电气(集团)欠下上海宏望资产管理公司“一屁股”债。在2013年5月至2014年5月,中发电气(集团)累计向上海宏望资产管理公司借款2.85亿元,到期后未能全部偿还债务,于是便以股抵债。上述股权转让共涉及1.029亿元。

  然而,正因为所持上市公司股权已被多次冻结,陈邓华此次“抛售”三佳集团相关股份也引起了市场的质疑。“我们也很关注这件事情,因为中发科技的股票已经被多家银行冻结,这次的"以股抵债"操作中,肯定会影响涉及的相关债务的处理,但究竟如何解决还没说法。”上述知情人士说。(21.世.纪.经.济.报..道.刘.振.盛.)

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