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2858亿企业年金或入市 捡便宜这21股

http://stock.591hx.com 2016年04月08日 08:18:55 证券之星

  企业年金已接近万亿 最高2858亿潜在资金可入A股

  你的企业年金谁做主?收益率情况如何? 目前企业年金规模如何?

  作为我国养老金制度的“第二支柱”,企业年金的运营情况除了影响职工切身利益,也是投资者眼中重要的资金力量,特别是资金规模接近万亿之时。

  人社部日前披露数据显示,截至去年年底,企业年金积累基金达到9525.51亿元,同比增长23.89%,按照现行规定的30%投资上限,企业年金可供投资二级市场股票的理论上限提高至了2857.65亿元。

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  值得一提的是,尽管企投资业年金收益在前三季度曾出现罕见的负增长,但在受益于四季度资本市场回暖企稳后,企业年金去年全年整体收益依然达到753.91亿元,同比增长29.69%,整体收益率创下8年来最高的9.88%。

  含权益类组合资产增长31.34%

  作为我国养老保险制度的“第二支柱”,企业年金是指企业在国家政策的指导下,根据自身经济实力和经济状况自愿建立的,为本企业职工提供一定程度退休收入保障的补充性养老金制度。

  参照发达国家经验,企业年金理论上具有广阔发展空间,也是重要的社会养老资源,例如,美国在2012年末的企业年金资金结存规模就高达5.1万亿美元。但在国内的实际运作中,企业年金不论是覆盖率还是资产规模,都远远不能和“第一支柱”基本养老保险相提并论,实际上没有发挥“第二支柱”的重要功能。

  不过,在近些年的政策扶持和鼓励下,建立企业年金制度的企业开始快速增加,企业年金的累计基金规模也得以增长。人社部数据显示,截至去年年底,企业年金积累基金达到9525.51亿元,同比增长23.89%,全国建立企业年金制度的企业达到7.55万家,参加职工合计2316.22万人。

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  对于投资者而言,更为关注的是近万亿的企业年金未来有多少入市空间?就企业年金的组合类型来看,截至去年年底,企业年金中有674个禁止购买股票的固定收益类组合,资产规模合计为1525.03亿元;也有1949个拥有入市资格的含权益类账户,资产规模达到7213.35亿元,同比增长了31.34%。需要说明的是,由于94.75%的企业年金计划属于拥有保密性单一计划,只有少部分是需要披露资产配置的集合计划和其他计划,企业年金的真实资产配置情况就公开材料无法得知。

  此外,参照人社部2013年发布的《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》,企业年金对权益类资产的投资“合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%”,以此计算,目前企业年金理论最高入市资金达到2857.65亿元。

  创下9年最高收益率9.88%

  受到三季度的股市波动影响,企业年金在去年三季度时曾出现罕见的负收益,第三季度实现投资收益-114.35亿元,第三季度实现加权平均收益率-1.31%,不过,在第四季度市场有所回暖后,企业年金去年全年整体收益依然达到753.91亿元,同比增长29.69%,整体收益率创下8年来最高的9.88%。相较之下,保险行业全行业的投资收益率为7.56%,上证基金指数全年涨幅为6.38%.

  就组合类别来看,固定收益类组合在去年实现寿收益率6.66%,含权益类的组合收益率则为10.6%。在收益率幅度方面,2015年共有985个企业年金组合收益率大于8%小于12%,占比达到37.55;有99个组合收益绿大于16%,占比达到3.77%;只有10个组合收益率为负,占比为0.38%。

  基金券商保险三分年金天下

  就具体的投资管理公司来看,目前共有20家金融机构拥有企业年金的投资管理资格,其中基金公司共有11家,券商和保险公司合计共9家。就投资收益率来看,在单一计划的权益类产品中,招商基金获取16.7%年度加权平均收益率,排名第一;在集合计划的权益类产品中,易方达基金以14.71%的收益率位居榜首。

  数据还显示,在企业年金养老金产品中,权益类资产实际运作产品共34只,2015年投资收益率为25.52%,其中股票型产品2015年收益率为33.20%。而在股票型产品中,去年收益最高的产品为银华乾利股票型养老金产品,收益率达63.93%,排在其次的是工银瑞信添富股票型养老金产品,也取得63.26%收益率。(证券时报)


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