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二十个基金投资相关术语
   文章来源:基金网   时间:2009年11月12日 10:35:47    【我有话说】   我要推荐此文给好友

  1、什么是开放日

  开放日是针对开放式基金而言的(封闭式基金在交易所上市,可以在交易所的交易日进行基金的买卖)。投资人可以办理申购、赎回、转换、过户等等事宜的时间为开放日,目前我国的开放式基金的开放日即上海证券交易所、深圳证券交易所交易日,办理时间为上午9:00—下午15:00。

  2、什么是认购

  认购是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上少量手续费购买基金的行为。基金的发行价一般为1元,投资人办理认购等基金业务的时间为开放日,具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。

  3、什么是申购

  申购是指投资人在基金成立之后,按照当日收市后计算出的基金单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为。由于投资者需于当日15点前完成交易,投资人在当日进行基金买卖时,当日基金净值(买卖价格)尚无法确定,只能参考上一个基金交易日的数据,故开放式基金通常是以“未知价”为原则交易的。

  4、基金份额如何计算

  当前端收费时:

  净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

  前端申购费用=申购金额-净申购金额

  申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

  当后端收费时:

  申购份额=申购金额/T日基金份额净值

  5、什么是赎回

  是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人,收回资金的行为。由于投资者需于当日15点前完成交易,投资人在当日进行基金买卖时,当日基金净值(买卖价格)尚无法确定,只能参考上一个基金交易日的数据,故开放式基金通常是以“未知价”为原则交易的。

  6、什么是巨额赎回

  巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时,基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下,对其余的赎回申请延期办理。巨额赎回申请发生时,投资人可选择连续赎回或取消赎回两种方式,连续赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分,选择依次在下一个基金开放日进行赎回。

  7、什么是前端/后端申购费

  是针对基金的认/申购费而言的。前端收费,是指申购费是在购买基金时收取,通常按照购买金额的大小递减;后端收费,是指申购时不收取申购费,而在赎回时补收,通常按照基金持有时间的长短递减,有些后端收费在持有基金到达一定年限后可免除。

  8、什么是赎回费

  投资人赎回基金时支付的交易费用,法规规定赎回费的25%部分返回基金资产。

  9、赎回金额如何计算

  当前端收费时:

  赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值

  赎回费用=赎回总额×赎回费率

  赎回金额=赎回总额-赎回费用

  当后端收费时:

  赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值

  赎回费用=赎回总额×赎回费率

  后端认购/申购费用 = 赎回份额×认购/申购申请日的基金份额净值×该部份额对应的后端认购/申购费率

  赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端认购/申购费用

  10、什么是转换费

  指投资人在同一基金管理人所管理的不同基金之间,由投资的一只基金转换成另一只基金所要支付的费用,一般比投资人赎回再申购的总费用略低。

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